Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Wir betreiben Cadabrus Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority und unterstehen damit den strengsten Geldwäscherei Vorschriften Europas. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und warum diese Schritte Ihre eigene Sicherheit schützen.

Unsere AML Richtlinie

Warum wir prüfen müssen

Geldwäscherei und die Finanzierung von Kriminalität sind reale Risiken im Online Glücksspiel. Als lizenzierter Anbieter sind wir gesetzlich verpflichtet, unsere Plattform gegen missbräuchliche Nutzung zu schützen. Unsere Verpflichtungen stützen sich auf die Vorgaben der Malta Gaming Authority (MGA) sowie die einschlägigen maltesischen und europäischen Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäscherei.

Wir halten ein internes Compliance Team, das alle relevanten Prozesse überwacht und regelmässig an Schulungen teilnimmt. Verdächtige Transaktionen melden wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Diese Meldungen erfolgen ohne Vorankündigung an betroffene Personen, da eine sogenannte Tipping off Benachrichtigung gesetzlich untersagt ist.

• Kundenbezogene Sorgfaltspflicht (CDD) bei jedem registrierten Spieler
• Erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD) bei auffälligen Transaktionsmustern
• Laufende Schulung unserer Mitarbeitenden in AML Fragen
• Interne Verdachtsmeldungen an die FIAU gemäss Gesetz

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität Schritt für Schritt und nicht alles auf einmal. Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre Altersangabe und Ihre Angaben zur Person anhand der von Ihnen gelieferten Daten. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, da wir Ihr Guthaben nur an die Person auszahlen dürfen, deren Identität zweifelsfrei feststeht. Zusätzlich kann eine Verifizierung jederzeit ausgelöst werden, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht oder ungewöhnliche Aktivitäten festgestellt werden.

Bei Guthaben von mehr als 2'000 CHF sowie bei Transaktionen, die uns Anlass zur Prüfung geben, holen wir erweiterte Informationen ein. Dasselbe gilt für Einzahlungen mit Bitcoin, da Krypto Zahlungen ein erhöhtes Risiko in sich tragen.

• Registrierung: Prüfung Ihrer Altersangabe und Basisdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts und Adressprüfung
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Halten Sie für die Verifizierung drei Dokumentarten bereit. Alle Dokumente müssen vollständig, lesbar und gültig sein. Wir akzeptieren Dokumente in Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch; für andere Sprachen kann eine beglaubigte Übersetzung nötig sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, vorne und hinten
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielles Dokument, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte oder Bankauszug des Kontos, mit dem Sie einzahlen
• Selbstie mit Gesicht, wenn die KI Prüfung eine Zusatzkontrolle verlangt

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Der Prozess dauert in der Regel bis zu drei Werktage. Meist ist Ihre Prüfung deutlich schneller abgeschlossen, sofern Ihre Dokumente vollständig und gut lesbar sind. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto im Bereich Verifizierung hoch, ganz ohne E Mail oder Postweg.

• Schritt 1: Dokumente im Konto hochladen, klar fotografiert und ohne Beschneidung der Ecken
• Schritt 2: Automatische Erstprüfung durch unser System innerhalb weniger Minuten
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance Team bei Unklarheiten
• Schritt 4: Bestätigung per E Mail und sofortige Freigabe Ihrer Auszahlung

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente behandeln wir wie Bankunterlagen. Sie werden verschlüsselt übertragen, auf Servern innerhalb der EU gespeichert und nur von befugten Mitarbeitenden unseres Compliance Teams eingesehen. Weder Support Mitarbeitende noch Partner erhalten Zugriff auf Ihre Ausweiskopien. Nach Abschluss der Prüfung bleiben die Dokumente ausschliesslich für gesetzliche Aufbewahrungszwecke gesperrt.

Herkunft Ihrer Mittel

Wann wir nachfragen

Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist keine Formalität gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Anforderung, die uns nachweist, dass Ihr Spielbudget aus legaler Tätigkeit stammt. Ein Lohnauszug, ein Steuerbescheid oder ein Kontoauszug, der die betreffende Gutschrift zeigt, genügt meist.

Typische Auslöser sind Einzahlungen von mehr als 10'000 CHF innerhalb von zwölf Monaten, wiederholte grosse Einzahlungen, die Ihr angegebenes Einkommen deutlich übersteigen, oder Zahlungen über Drittkonten. Auch bei Gewinnauszahlungen über 5'000 CHF pro Tag greift diese Prüfung. Wir setzen diese Nachweise immer situationsbezogen ein, nicht pauschal für alle Spieler.

• Lohnauszug oder Arbeitsbestätigung
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Bankauszug mit erkennbarer Herkunft der Einzahlung
• Nachweis aus Vermögensverkauf oder Erbschaft, falls zutreffend

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch automatisierte Prüfroutinen. Auffällige Muster, etwa schnell aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne Spielaktivität oder Auszahlungen knapp unter Meldegrenzen, markiert unser System zur manuellen Kontrolle. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, mindestens aber über denselben Betrag wie Ihre Einzahlungen. Gewinne darüber hinaus zahlen wir über eine Methode Ihrer Wahl aus, die auf Ihren Namen läuft.

Gültige Limits: Mindesteinzahlung 10 CHF, Mindestauszahlung 20 CHF, maximale Auszahlung 5'000 CHF pro Tag und 10'000 CHF pro Monat. Die Bearbeitung Ihrer Auszahlung dauert 3 bis 5 Tage, und wir erheben keinerlei Gebühren dafür.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Folgen für Ihr Konto

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, schränken wir Ihr Konto stufenweise ein. Diese Massnahmen sind gesetzlich vorgeschrieben und dienen dem Schutz aller Beteiligten. Eine Kündigung Ihrer Mitgliedschaft ziehen wir erst in Betracht, wenn alle anderen Schritte fruchtlos blieben.

• Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
• Einzahlungen sperren wir, wenn Dokumente nach zwei Erinnerungen fehlen
• Bei widerlegten oder gefälschten Dokumenten schliessen wir das Konto und behalten uns Meldungen vor
• Guthaben aus legalen Mitteln zahlen wir nach erfolgreicher Identitätsprüfung aus, auch bei Kontoschliessung

Wie lange wir Dokumente speichern

Gesetzliche Aufbewahrungsfrist

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es das maltesische Geldwäschereigesetz verlangt. Diese Frist ermöglicht es den Behörden, im Fall von Ermittlungen auf vollständige Unterlagen zuzugreifen. Sie können die Löschung Ihrer Daten nicht für diesen Zeitraum verlangen, da der gesetzliche Auftrag Vorrang hat.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente endgültig. Fragen zur Datenspeicherung beantwortet unser Support Team rund um die Uhr per Live Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Die Bearbeitung dauert bis zu drei Werktage. Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten ist die Prüfung häufig schon nach wenigen Stunden abgeschlossen.

Kann ich vor der Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Registrierung, Einzahlung und Spiel sind ohne vollständige Verifizierung möglich. Vor Ihrer ersten Auszahlung verifizieren wir Ihre Identität, Adresse und Zahlungsmethode aber vollständig.

Warum zahle ich nur über dieselbe Methode aus, über die ich eingezahlt habe?

Diese Same Method Regel verhindert, dass Guthaben an unbeteiligte Dritte fliesst. Gewinne, die über Ihre Einzahlungen hinausgehen, zahlen wir auf eine Methode aus, die auf Ihren Namen läuft.

Was passiert, wenn ich den Source of Funds Nachweis nicht liefere?

Ohne diesen Nachweis können wir Ihre betroffene Auszahlung nicht freigeben. Ihr Konto bleibt für Auszahlungen gesperrt, bis die Herkunft Ihrer Mittel geklärt ist.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich befugte Mitarbeitende unseres Compliance Teams. Die Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und sind nicht für den Support oder Partner einsehbar.